11月30日，廈門證監(jiān)局公布行政監(jiān)管措施決定書顯示，建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、招商銀行三家銀行的廈門分行均被責(zé)令改正，原因?yàn)榛痄N售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為。

(相關(guān)資料圖)

來源：廈門證監(jiān)局

建設(shè)銀行廈門分行

廈門證監(jiān)局稱，經(jīng)查，該行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；

二、評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，未考慮投資者收入來源、債務(wù)等因素；

三、適當(dāng)性管理不到位，個(gè)別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；

四、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料。

興業(yè)銀行廈門分行

經(jīng)查，該行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售；

三、未每半年對基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告；

四、適當(dāng)性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；

五、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料。

招商銀行廈門分行

經(jīng)查，該行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)行為包括：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售；

三、未每半年對基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告；

四、適當(dāng)性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件；

五、評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，未考慮投資者收入來源因素；

六、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，廈門證監(jiān)局決定對上述三家銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并要求嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實(shí)有效的整改措施落實(shí)整改，并于收到本決定書之日起30日內(nèi)提交書面整改報(bào)告。

標(biāo)簽： 責(zé)令改正 廈門分行