綠色轉(zhuǎn)型，是地球的轉(zhuǎn)機(jī)，也是企業(yè)的新商機(jī)。2023年政府工作報(bào)告提出，要推動(dòng)發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型，包括發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)和循環(huán)經(jīng)濟(jì)，提升生態(tài)系統(tǒng)碳匯能力，加強(qiáng)綠色發(fā)展金融支持等。而經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展和產(chǎn)業(yè)技術(shù)的革新，將促進(jìn)高耗能、低產(chǎn)出的企業(yè)主動(dòng)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)升級(jí)。在此進(jìn)程中，以銀行為首的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是企業(yè)綠色發(fā)展的重要支撐力量。

近期，匯豐推出300億元綠色信貸基金，在支持企業(yè)國內(nèi)綠色轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展的同時(shí)，也為企業(yè)跨境發(fā)展提供助力。

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匯豐設(shè)立綠色信貸基金的初衷是什么？“雙碳”目標(biāo)驅(qū)動(dòng)下，銀行綠色信貸業(yè)務(wù)能夠高質(zhì)量發(fā)展的前提是什么？在支持企業(yè)綠色發(fā)展方面，還有什么樣的思考和布局？帶著這些問題，第一財(cái)經(jīng)專訪了匯豐中國副行長兼工商金融總監(jiān)馬健。

企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型“新理念”與“新布局”

第一財(cái)經(jīng)：近年來，匯豐銀行觀察到企業(yè)在綠色可持續(xù)發(fā)展道路上有哪些具體的、趨勢(shì)性的變化？

馬健：新能源相關(guān)的新興產(chǎn)業(yè)與傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型是推進(jìn)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的兩大引擎。在支持企業(yè)綠色可持續(xù)發(fā)展的過程中，我們觀察到的趨勢(shì)可以用兩個(gè)“新”來概括。

首先是“新理念”。無論是新能源還是傳統(tǒng)行業(yè)企業(yè)，都將節(jié)能減排的理念貫穿于運(yùn)營全流程中，越來越多的企業(yè)越發(fā)重視ESG信息披露與可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)設(shè)定。結(jié)合不同企業(yè)所在行業(yè)的特點(diǎn)，我們通過可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款，參與并推動(dòng)了多家企業(yè)的節(jié)能減排實(shí)踐。

去年底，匯豐銀行協(xié)助遠(yuǎn)景能源在中國香港完成了亞洲香港銀團(tuán)市場內(nèi)首單同時(shí)符合《綠色貸款原則》及《可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款原則》的銀團(tuán)貸款。近期，我們也為云南建投集團(tuán)完成一筆可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)銀團(tuán)貸款，通過將企業(yè)可持續(xù)發(fā)展績效指標(biāo)與融資利率掛鉤，激勵(lì)企業(yè)達(dá)成可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，從而降低融資成本。

其次是“新布局”。綠色低碳對(duì)企業(yè)而言不僅是長遠(yuǎn)發(fā)展之道，也是業(yè)務(wù)機(jī)遇所在。我們看到許多傳統(tǒng)行業(yè)的龍頭企業(yè)，已積極進(jìn)軍新業(yè)務(wù)領(lǐng)域。例如，中國管道建材產(chǎn)業(yè)的龍頭企業(yè)中國聯(lián)塑，在推進(jìn)智能制造、綠色生產(chǎn)的同時(shí)，積極布局綠色產(chǎn)業(yè)。在成功拓展環(huán)保業(yè)務(wù)后，于去年年初成立了光伏子公司，正式進(jìn)軍新能源領(lǐng)域。匯豐為其新布局的光伏業(yè)務(wù)提供了總額超過5.5億元人民幣的流動(dòng)資金和固定資產(chǎn)綠色貸款，此貸款亦覆蓋其傳統(tǒng)建材工廠的屋頂光伏發(fā)電項(xiàng)目。

多元金融服務(wù)助力企業(yè)綠色發(fā)展

第一財(cái)經(jīng)：據(jù)悉，匯豐近日推出了300億元綠色信貸基金，將如何助中資企業(yè)更好地綠色轉(zhuǎn)型？

馬健：隨著“雙碳”目標(biāo)的加速推進(jìn)，傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型迫在眉睫，同時(shí)新興綠色產(chǎn)業(yè)不斷擴(kuò)容，創(chuàng)新型綠色中小企業(yè)也在茁壯成長，這些都離不開政策驅(qū)動(dòng)和金融支持，需要金融機(jī)構(gòu)以更大力度更加精準(zhǔn)地為企業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展提供金融助力，從而促進(jìn)中國綠色經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展。此外，隨著綠色經(jīng)濟(jì)逐步成為中資企業(yè)走出去的新亮點(diǎn)，支持企業(yè)的“綠色”出海也將有助于提升中資企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈上的競爭力。

基于對(duì)中資企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型、綠色出海趨勢(shì)的洞察，同時(shí)作為推動(dòng)企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展的又一重要業(yè)務(wù)舉措，匯豐近期推出綠色信貸基金，計(jì)劃在18個(gè)月提供總額為300億元的金融支持。匯豐中國將為符合要求的貸款項(xiàng)目提供專屬信貸審批通道以及優(yōu)惠利率，并對(duì)企業(yè)提供相關(guān)咨詢服務(wù)。

具體來說，該基金分為兩個(gè)子基金，分別支持境內(nèi)業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)。境內(nèi)業(yè)務(wù)子基金主要為企業(yè)提供符合中國人民銀行綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)的各類金融產(chǎn)品，重點(diǎn)支持傳統(tǒng)行業(yè)的綠色低碳轉(zhuǎn)型和新興綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并為綠色低碳領(lǐng)域的“專精特新”中小企業(yè)提供融資傾斜。

跨境業(yè)務(wù)子基金則重點(diǎn)支持中國綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”,旨在為風(fēng)光電等新能源企業(yè)和新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)的海外業(yè)務(wù)提供金融支持，協(xié)助企業(yè)擴(kuò)大海外市場。

第一財(cái)經(jīng)：你剛才提到支持中國綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”，隨著全球?qū)G色經(jīng)濟(jì)和可持續(xù)發(fā)展的重視程度不斷升級(jí)，你觀察到中資企業(yè)綠色出海有哪些趨勢(shì)？企業(yè)綠色出海的進(jìn)程中，還需要哪些支持？

馬健：應(yīng)對(duì)氣候變化、推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展是一個(gè)全球共識(shí)。即使面臨全球經(jīng)濟(jì)不確定等挑戰(zhàn)，低碳轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展的步伐依然勢(shì)不可擋。產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式的變革必將帶來從技術(shù)，到市場，再到商業(yè)模式的巨大轉(zhuǎn)變，同時(shí)也將創(chuàng)造巨大的新興商業(yè)機(jī)會(huì)。

中資企業(yè)在這方面的強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭，無論是技術(shù)研發(fā)，還是硬件制造均處于世界領(lǐng)先水平。多項(xiàng)數(shù)據(jù)顯示，許多中資企業(yè)正將產(chǎn)業(yè)鏈拓展到海外市場，包括在海外設(shè)立制造基地，或投入當(dāng)?shù)匦履茉错?xiàng)目的建設(shè)。從光伏、風(fēng)電到儲(chǔ)能，從中國國內(nèi)到海外，新能源已成為中國制造的又一張閃亮名片。

匯豐在服務(wù)中資企業(yè)出海方面，有著豐富的經(jīng)驗(yàn)和成熟的服務(wù)模式。我們?cè)谌蛟O(shè)有26個(gè)中資企業(yè)海外服務(wù)部，服務(wù)覆蓋全球逾40個(gè)主要市場。中資企業(yè)海外服務(wù)部的團(tuán)隊(duì)具有中文服務(wù)能力,熟悉兩地市場情況，通過協(xié)調(diào)匯豐在國內(nèi)及當(dāng)?shù)刭Y源，能夠?yàn)橹匈Y企業(yè)出海提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。

這次我們推出的綠色信貸基金中的跨境業(yè)務(wù)子基金，更是精確定位到綠色產(chǎn)業(yè)的出海需求，從資源投放上加大力度，更好地發(fā)揮匯豐全球業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，支持中資企業(yè)在國際舞臺(tái)上發(fā)展提速。

在“雙碳”目標(biāo)的道路上并肩前行

第一財(cái)經(jīng)：在推動(dòng)清潔綠色發(fā)展的過程中，離不開對(duì)綠色信貸與碳減排支持工具的理解和運(yùn)用。在匯豐看來，如何才能高質(zhì)量發(fā)展銀行綠色信貸業(yè)務(wù)？

馬健：推進(jìn)“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，是目前各行業(yè)共同的愿景和前進(jìn)方向。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說，需要和各界伙伴一起，從戰(zhàn)略目標(biāo)設(shè)立、資源配置傾斜、產(chǎn)品服務(wù)升級(jí)等各方面全面投入，緊密了解并配合企業(yè)不斷更迭的轉(zhuǎn)型需求，通過綠色信貸業(yè)務(wù)，與企業(yè)在實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的道路上并肩前行。

創(chuàng)新綠色金融服務(wù)，匯豐始終在路上。2021年，我們完成全國碳排放權(quán)交易市場啟動(dòng)交易后的外資銀行首筆基于碳排放權(quán)關(guān)聯(lián)貸款；去年我們推出了市場上首個(gè)“大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金”，為區(qū)內(nèi)企業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型提供50億美元的融資支持。目前，信貸額度的使用情況進(jìn)展良好，已經(jīng)為多家企業(yè)的新能源業(yè)務(wù)，或低碳減排項(xiàng)目提供了資金支持。

當(dāng)然，綠色信貸業(yè)務(wù)也離不開政策的大力支持。今年1月，央行宣布碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末，進(jìn)一步擴(kuò)大政策惠及面，深化綠色金融國際合作。匯豐中國很榮幸被納入央行的碳減排支持工具金融機(jī)構(gòu)范圍，期望為相關(guān)領(lǐng)域企業(yè)的發(fā)展提供更大的金融助力。

第一財(cái)經(jīng)：外資金融機(jī)構(gòu)在綠色發(fā)展中扮演何種角色？作為領(lǐng)先的國際銀行，匯豐將如何持續(xù)發(fā)力？

馬健：綠色進(jìn)程已然按下加速鍵，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮“金融活水”作用，為企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型、為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)提供有力支撐。凈零戰(zhàn)略不僅是匯豐集團(tuán)四大戰(zhàn)略支柱之一，更是匯豐中國的重要業(yè)務(wù)發(fā)展方向。近年來，匯豐持續(xù)加大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境、新能源汽車等產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的支持力度，不僅在資產(chǎn)組合中增加了綠色產(chǎn)業(yè)的客戶比重，還從資金支持上進(jìn)行傾斜，滿足新產(chǎn)業(yè)、新項(xiàng)目對(duì)融資的需求，并協(xié)助中國企業(yè)在世界的“新賽道”上發(fā)揮競爭優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，我們也正通過對(duì)綠色金融服務(wù)和產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，協(xié)助傳統(tǒng)的行業(yè)加速低碳轉(zhuǎn)型。

未來，匯豐中國將繼續(xù)秉持綠色大局觀，發(fā)揮全球網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和綠色金融專長，與企業(yè)同行，與時(shí)代共振，為中國經(jīng)濟(jì)注入更多綠色動(dòng)能。

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