(相關(guān)資料圖)

近日，市民崔女士急匆匆地前往興業(yè)銀行青島市北支行，一進(jìn)門(mén)便向大堂經(jīng)理表示收到短信通知賬戶被凍結(jié)了，想要盡快轉(zhuǎn)錢(qián)激活下。經(jīng)辦柜員隨即查詢了崔女士的賬戶狀態(tài)，賬戶顯示正常，未有凍結(jié)。根據(jù)柜員多年來(lái)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，崔女士的行為立刻引起了她的警惕?！霸诰W(wǎng)絡(luò)詐騙中，最常見(jiàn)的騙術(shù)就是告知客戶賬戶異常被凍結(jié)，然后以激活的名義誘導(dǎo)客戶存錢(qián)轉(zhuǎn)賬。”經(jīng)辦柜員說(shuō)道。

經(jīng)辦柜員嚴(yán)格按照反詐工作要求進(jìn)行“三看兩問(wèn)一核對(duì)”工作，當(dāng)詢問(wèn)崔女士是從何得知賬戶被凍結(jié)并需要轉(zhuǎn)錢(qián)時(shí)，崔女士表示前日接到某金融公司電話，對(duì)方在得知崔女士有資金需求后，隨即發(fā)送了下載APP的二維碼短信。在注冊(cè)登錄APP后，崔女士提交了5萬(wàn)元貸款的申請(qǐng)，收款賬戶為興業(yè)銀行借記卡。APP立刻顯示貸款審核通過(guò)，但是在提現(xiàn)時(shí)系統(tǒng)提示“銀行卡異常”，無(wú)法提現(xiàn)。隨后，崔女士便收到了該金融公司的電話，客服人員謊稱中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)測(cè)到崔女士賬號(hào)與戶名不匹配，所以將信貸資金凍結(jié)了，并誘導(dǎo)崔女士存入貸款金額的50%作為認(rèn)證費(fèi)，待賬戶認(rèn)證成功后，便會(huì)立即返還認(rèn)證費(fèi)，并可將貸款資金提現(xiàn)至銀行卡。

通過(guò)崔女士的表述，讓經(jīng)辦柜員意識(shí)到，眼前的這一幕是一起新型的網(wǎng)絡(luò)貸款騙局，并找來(lái)會(huì)計(jì)主管一同對(duì)崔女士進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，普及了詐騙常識(shí)，并分析了騙子慣用的詐騙手法。經(jīng)過(guò)耐心細(xì)致的解釋，崔女士才意識(shí)到被騙，并終止了匯款行為。

虛假網(wǎng)絡(luò)貸款是一種常見(jiàn)的詐騙形式，大多以零門(mén)檻、低利息、秒批款等來(lái)誘導(dǎo)受害者，吸引受害人通過(guò)“鏈接”下載虛假網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP，再要求受害人以“認(rèn)證費(fèi)、保證金”等名義繳納各種費(fèi)用，詐騙人員收到“費(fèi)用”后，關(guān)閉APP，并將受害人拉黑。興業(yè)銀行青島分行提醒廣大市民，不要盲信網(wǎng)絡(luò)貸款信息，不要輕易透露個(gè)人信息，若有貸款需求，可以到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理。

下一步，興業(yè)銀行青島分行將持續(xù)落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，提高員工反詐意識(shí)和甄別手段，多渠道開(kāi)展反詐宣傳，提高公眾反詐防騙意識(shí)，積極履行社會(huì)責(zé)任，為守護(hù)好老百姓的“錢(qián)袋子”貢獻(xiàn)興業(yè)力量。

標(biāo)簽： 青島分行 興業(yè)銀行