近年來，多家銀行曾因基金銷售業(yè)務(wù)開展不規(guī)范，被采取行政監(jiān)管措施

基金銷售市場火爆的同時，基金代銷亂象也愈發(fā)顯現(xiàn)。

據(jù)中國證監(jiān)會網(wǎng)站披露，近日，監(jiān)管層對云南紅塔銀行股份有限公司(以下簡稱“云南紅塔銀行”)及富滇銀行股份有限公司(以下簡稱“富滇銀行”)出具行政監(jiān)管措施的決定，劍指兩家銀行基金銷售業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為。

上述行政監(jiān)管措施決定書顯示，2020年9月14日至16日、9月17日至18日，云南證監(jiān)局先后對云南紅塔銀行、富滇銀行的基金銷售業(yè)務(wù)實施了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，云南紅塔銀行存在未建立年度監(jiān)察稽核報告制度等11項問題，富滇銀行存在部分理財產(chǎn)品宣傳推介材料未經(jīng)負責(zé)銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查等5項問題。

且兩家銀行皆存在部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況。對此，云南紅塔銀行被采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，富滇銀行則被采取出具警示函的監(jiān)管措施。

行政監(jiān)管措施決定書顯示，2020年9月17日至18日，云南證監(jiān)局對富滇銀行基金銷售業(yè)務(wù)實施了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，該行存在以下違反相關(guān)規(guī)定的問題：

經(jīng)查，該行存在以下違反相關(guān)規(guī)定的問題：

一、該行2020年6月、7月分別制作的富利快線安悅C產(chǎn)品、富利快線天天理財A相關(guān)宣傳推介材料由理財銀行部、消費者保護與服務(wù)部內(nèi)設(shè)合規(guī)風(fēng)控團隊負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)審查。涉及的宣傳推介材料未經(jīng)負責(zé)銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，未出具合規(guī)意見書。

二、《富滇銀行開放式證券投資基金銷售業(yè)務(wù)審計管理辦法》(2020年版)未對審計頻次、審計報告出具時間等進行規(guī)定。

三、富利快線安悅C產(chǎn)品、富利快線天天理財A宣傳推介材料審核要點較為簡略，且多為形式審核要求。

四、富利快線安悅C產(chǎn)品宣傳推介材料使用了“風(fēng)格穩(wěn)健”的宣傳用語。

五、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。

此外，云南證監(jiān)局在對云南紅塔銀行的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，紅塔銀行基金銷售相關(guān)內(nèi)部管理制度、基金銷售業(yè)務(wù)考核、設(shè)立基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或小組、定期向投資人主動提供基金保有情況等工作暫未按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及相關(guān)配套規(guī)則進行規(guī)范。

事實上，近年來，已有多家銀行曾因基金銷售業(yè)務(wù)開展不規(guī)范，被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施。

2019年8月，廣發(fā)銀行和廣州農(nóng)商行便均因基金銷售和托管業(yè)務(wù)存在問題，收到了責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

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