近日，興業(yè)銀行與某央企集團(tuán)正式完成全球資金管理平臺(tái)上線。該央企集團(tuán)通過興業(yè)銀行共享直連全球資金管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)一點(diǎn)接入興業(yè)、聯(lián)通全球銀行，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)境內(nèi)總部對(duì)全球各地分子公司賬戶跨區(qū)域、跨銀行集中管理，構(gòu)建全球資金可視、可控、可用的數(shù)字化、智能化全球司庫體系。

在海外疫情持續(xù)嚴(yán)峻的背景下，國務(wù)院國資委對(duì)央企及國有企業(yè)提出了進(jìn)一步強(qiáng)化海外子公司財(cái)務(wù)管控的要求。這對(duì)分子公司遍布全球68個(gè)地區(qū)、合作銀行多達(dá)168家的該央企集團(tuán)全球資金管理帶來巨大挑戰(zhàn)。各家銀行的連接方式、數(shù)據(jù)格式、發(fā)送時(shí)間全然不同，難以實(shí)現(xiàn)全球資金的及時(shí)匯總，部分只能依賴手工上報(bào)，帶來了道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。而通信方式的不同，也影響與集團(tuán)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)連接的穩(wěn)定性和成本，難以實(shí)現(xiàn)支付發(fā)起、賬務(wù)自動(dòng)化確認(rèn)。面對(duì)資金集中管理的諸多痛點(diǎn)，經(jīng)過多輪市場(chǎng)調(diào)研及公開招標(biāo)，該集團(tuán)最終引入興業(yè)銀行共享直連全球資金管理平臺(tái)。

無需巨額投入自建系統(tǒng)，通過興業(yè)銀行共享直連全球資金管理平臺(tái)，以全球統(tǒng)一報(bào)文形式，在SWIFT 網(wǎng)絡(luò)中與境內(nèi)外銀行交互對(duì)賬報(bào)告與支付指令，該央企集團(tuán)可輕松掌握全球賬戶資金分布情況，實(shí)施有效的匯率利率風(fēng)險(xiǎn)防范措施，統(tǒng)籌境內(nèi)外資金支付結(jié)算，強(qiáng)化集團(tuán)總部資金集中運(yùn)營管控。同時(shí)，通過建立國內(nèi)、國外資金池，該央企集團(tuán)可在平臺(tái)中實(shí)施閑置資金的歸集管理，全面提升集團(tuán)財(cái)務(wù)收益。

據(jù)介紹，共享直連全球資金管理平臺(tái)由興業(yè)銀行自主研發(fā)，提供全球賬戶可視、集中支付結(jié)算、財(cái)務(wù)分析視圖、全球資金歸集、匯率利率管理及集團(tuán)融資管理等全球資金一體化服務(wù)。客戶無須自建系統(tǒng)，即可接入SWIFT網(wǎng)絡(luò)，以自有SWIFT CODE與全球合作銀行信息交互，從而實(shí)現(xiàn)“一點(diǎn)接入興業(yè)，聯(lián)通全球銀行”。同時(shí)，在原有境內(nèi)跨銀行賬戶管理服務(wù)基礎(chǔ)上，該平臺(tái)新增海外跨銀行賬戶管理服務(wù)，覆蓋全球超13000家銀行的財(cái)資服務(wù)，解決境內(nèi)企業(yè)出海進(jìn)程中多家銀行單獨(dú)對(duì)接銀企直聯(lián)、多語言、多幣種賬戶統(tǒng)一規(guī)則管理的難題。

“通過持續(xù)迭代，我們這一平臺(tái)已完善全球多幣種一體化支付、全流程支付追蹤、多種接入渠道、深度連接財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等功能，持續(xù)有效賦能國內(nèi)企業(yè)海外業(yè)務(wù)發(fā)展。”興業(yè)銀行交易銀行部負(fù)責(zé)人表示。

今年以來，興業(yè)銀行自上而下全面提速數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程，在跨境金融領(lǐng)域，興業(yè)銀行與子公司興業(yè)數(shù)金強(qiáng)化BA（業(yè)務(wù)分析師）+SA（系統(tǒng)分析師）聯(lián)合工作機(jī)制，進(jìn)一步推進(jìn)業(yè)務(wù)科技融合，以金融科技賦能打造線上化、智能化、生態(tài)化的創(chuàng)新跨境金融服務(wù)。

截至11月末，興業(yè)銀行共享直連全球資金管理平臺(tái)合作客戶已超50戶，根據(jù)SWIFT最新數(shù)據(jù)，興業(yè)銀行作為共享服務(wù)商服務(wù)的SWIFT會(huì)員數(shù)已在國內(nèi)銀行中位居首位，平臺(tái)合作客戶包含央企集團(tuán)、地方國企、新經(jīng)濟(jì)平臺(tái)企業(yè)以及上市龍頭企業(yè)等多種類型。

標(biāo)簽： 全球 資金管理