期待已久的金融控股公司準(zhǔn)入管理規(guī)定終于來了!

9月13日晚間，國務(wù)院發(fā)布實施決定。申請設(shè)立金融控股公司，實繳注冊資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機構(gòu)注冊資本總和的50%。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人就《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》答記者問稱，總體看，《金控辦法》對金融機構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競爭力。從長期看，《金控辦法》的出臺有利于促進各類機構(gòu)有序競爭、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

《準(zhǔn)入管理》稱，為加強對非金融企業(yè)、自然人等主體控股或者實際控制金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范金融控股公司行為，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，具體看來有如下兩大看點。

看點一：分別設(shè)立兩大總資產(chǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

《國務(wù)院關(guān)于實施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》規(guī)定，中華人民共和國境內(nèi)的非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實際控制兩個或者兩個以上不同類型金融機構(gòu)，具有以下三種規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融控股公司。

金融控股公司，是指依照《中華人民共和國公司法》和本決定設(shè)立的，控股或者實際控制兩個或者兩個以上不同類型金融機構(gòu)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

金融機構(gòu)包括六種類型，分別是：商業(yè)銀行(不含村鎮(zhèn)銀行，下同)、金融租賃公司;信托公司;金融資產(chǎn)管理公司;證券公司、公募基金管理公司、期貨公司;人身保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;國務(wù)院金融管理部門認(rèn)定的其他機構(gòu)。

《準(zhǔn)入管理》明確，具有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)申請設(shè)立金融控股公司：

一是，控股或者實際控制的金融機構(gòu)中含商業(yè)銀行的，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元，或者金融機構(gòu)總資產(chǎn)少于人民幣5000億元但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機構(gòu)總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元;

二是，控股或者實際控制的金融機構(gòu)中不含商業(yè)銀行的，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元;

三是，控股或者實際控制的金融機構(gòu)總資產(chǎn)或者受托管理的總資產(chǎn)未達(dá)到上述第一項、第二項規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，但中國人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求認(rèn)為需要設(shè)立金融控股公司。

看點二：明確設(shè)立金融控股公司條件和程序

《準(zhǔn)入管理》明確，除應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，實繳注冊資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機構(gòu)注冊資本總和的50%;股東、實際控制人信譽良好，且符合相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定;有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員;有為所控股金融機構(gòu)持續(xù)補充資本的能力;有健全的組織機構(gòu)和有效的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制制度等其他審慎性條件。

《準(zhǔn)入管理》要求，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立金融控股公司申請之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定;決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

《準(zhǔn)入管理》強調(diào)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司，由中國人民銀行頒發(fā)金融控股公司許可證，憑該許可證向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團”等字樣。

依照本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司但未獲得批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行會同國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實際控制權(quán)等措施。

《準(zhǔn)入管理》要求，金融控股公司變更名稱、住所、注冊資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人，修改公司章程，投資控股其他金融機構(gòu)，增加或者減少對所控股金融機構(gòu)的出資或者持股比例導(dǎo)致控制權(quán)變更或者喪失，分立、合并、解散或者破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請。中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

《準(zhǔn)入管理》明確，本決定施行前已具有本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請設(shè)立金融控股公司情形的，應(yīng)當(dāng)自本決定施行之日起12個月內(nèi)向中國人民銀行申請設(shè)立金融控股公司。逾期未申請的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行會同國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實際控制權(quán)等措施。

非金融企業(yè)或者經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實際控制的金融資產(chǎn)占其并表總資產(chǎn)的85%以上且符合本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請設(shè)立金融控股公司情形的，也可以依照本決定規(guī)定的設(shè)立金融控股公司條件和程序，申請將其批準(zhǔn)為金融控股公司。

中國人民銀行根據(jù)本決定制定設(shè)立金融控股公司條件、程序的實施細(xì)則，并組織實施監(jiān)督管理，可以采取相關(guān)審慎性監(jiān)督管理措施。

關(guān)于金融控股公司監(jiān)管，近年來呼聲持續(xù)高漲。

李克強總理9月2日主持召開國務(wù)院常務(wù)會議，強調(diào)要堅持穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度，保持政策力度和可持續(xù)性，不搞大水漫灌，引導(dǎo)資金更多流向?qū)嶓w經(jīng)濟，以促進經(jīng)濟金融平穩(wěn)運行。

當(dāng)天會議通過《關(guān)于實施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》，明確非金融企業(yè)、自然人等控股或?qū)嶋H控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，并且控股或?qū)嶋H控制的金融機構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模符合要求的，應(yīng)申請設(shè)立金融控股公司。他表示《決定》實施要穩(wěn)妥有序推進，把握好節(jié)奏、時機，逐步消化存量，通過積極引導(dǎo)、加強事中事后監(jiān)管，有效防范和化解風(fēng)險。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，早在2002年，國務(wù)院就批準(zhǔn)了中信集團、中國光大集團、中國平安集團為綜合金融控股集團試點。2017年7月第五次全國金融工作會議之后，我國金融業(yè)綜合經(jīng)營和產(chǎn)融結(jié)合發(fā)展進入規(guī)范發(fā)展新階段。

在這樣的背景下，中國人民銀行選取了具有代表性的5家企業(yè)開展模擬監(jiān)管試點，根據(jù)試點情況，在廣泛征求意見的基礎(chǔ)上，7月26日公布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》的公布和下一步實施，是加強監(jiān)管和規(guī)范發(fā)展金融控股公司的重要一步，將有助于補齊監(jiān)管短板、減少監(jiān)管套利、防范金融風(fēng)險，有助于更好地為實體經(jīng)濟服務(wù)，具有里程碑式的意義。(陳靖)

標(biāo)簽： 金融控股公司準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)定