券商重要支柱型業(yè)務(wù)“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”迎來最新監(jiān)管規(guī)范。

1月13日晚間，證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱《辦法》），共五章53條，涉及業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、監(jiān)督管理等，對券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務(wù)流程等作出規(guī)定。《辦法》自2023年2月28日起施行。

重點內(nèi)容包括：將證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義為“開展證券交易營銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營性活動”；強調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于證券公司專屬業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)等；強化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任，防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險等。

(資料圖片僅供參考)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)，也是支持證券公司其他各類業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。近年來，隨著證券公司自營業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、場外期權(quán)等業(yè)務(wù)的多元化發(fā) 展，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性地位更加突出。

證監(jiān)會稱，《辦法》按照“回歸本源、豐富內(nèi)涵、加強規(guī)制、有序發(fā)展、保護客戶”的思路，從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務(wù)流程、客戶權(quán)益保護、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責(zé)六個方面作出規(guī)定。

一是明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵。將證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義為“開展證券交易營銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營性活動”，從事上述部分或全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，均屬于開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；強調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于證券公司專屬業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)。

二是加強客戶行為管理。要求證券公司嚴(yán)格履行客戶管理職責(zé)，切實做好客戶身份識別、客戶適當(dāng)性管理、賬戶使用實名制等工作。

其中，在適當(dāng)性要求方面，證券公司應(yīng)當(dāng)將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者。根據(jù)投資年限、投資經(jīng)驗等進一步細化普通投資者分類并提供針對性的交易服務(wù)。證券公司向普通投資者提供的交易服務(wù)的風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)與投資者分類結(jié)果相匹配。

三是優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程。要求證券公司嚴(yán)格落實交易管理職責(zé)，強化事前、事中、事后全流程管控，并加強出租交易單元管理。

四是保護投資者合法權(quán)益。要求證券公司應(yīng)當(dāng)將交易傭金與印花稅等其它稅費分開列示，保護投資者知情權(quán)；為投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶提供便利，不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。

其中，證券公司向投資者收取證券交易傭金，不得有下列行為: 第一，收取的傭金明顯低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本; 第二，使用“零傭”、“免費”等用語進行宣傳; 第三，反不正當(dāng)競爭法和反壟斷法規(guī)定的其他禁止行為。

五是強化內(nèi)部合規(guī)風(fēng)控。要求證券公司進一步加強分支機構(gòu)管理、人員管理、業(yè)務(wù)管控、信息系統(tǒng)建設(shè)等，強化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任，防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險。

數(shù)據(jù)顯示，目前，證券行業(yè)分支機構(gòu)數(shù)量達到1.2萬家，證券從業(yè)人員數(shù)量達到35.5萬人， 客戶數(shù)量達到2.1億。

六是嚴(yán)格行政監(jiān)管問責(zé)。要求證券公司及相關(guān)人員嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，違反規(guī)定的將依法從嚴(yán)采取措施。《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》相關(guān)規(guī)定，加強對非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進整改規(guī)范工作。

同時，《辦法》還規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全隔離墻制度，確保證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與證 券承銷與保薦、非上市公眾公司推薦掛牌、證券自營和證券資產(chǎn) 管理等業(yè)務(wù)分開操作、分開辦理。

證監(jiān)會稱，下一步證監(jiān)會將持續(xù)加強監(jiān)管，督促證券公司嚴(yán)格遵守《辦法》有關(guān)要求，規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，切實維護市場交易秩序，保護投資者合法利益。同時，強化監(jiān)管執(zhí)法，從嚴(yán)查處違法違規(guī)行為，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

標(biāo)簽： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)